اسم الوظيفة: مدير إدارة المخاطر والامتثال

مكان العمل: صنعاء

نبذة عن البنك

بنك تمويل اصغر اسلامي

الغرض الرئيسي (الهدف العام للوظيفة): -

حصر جميع أنواع المخاطر والتهديدات التي يتعرض لها البنك ويحللها ويقارنها بالمستويات المقبولة وإبداء رأيه فيها ،والتأكد من وجود عناصر التحكم الداخلية التي تمنع أو تقلل من حدوث تلك المخاطر والعمل على نشر ثقافة المخاطر في البيئة الداخلية للبنك بما يضمن السيطرة عليها بهدف ضمان بقاء البنك في الجانب المقبول بحسب السياسة العامة للمخاطر .

الإشراف على تعزيز جوانب امتثال البنك أمام الجهات الرقابية المحلية والدولية، وتحديد اً في الامتثال القانوني والامتثال العملياتي كالمراقبة تنفيذ الضوابط والسياسات والإجراءات واللوائح المعتمدة بشأن مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب..

المهام (الواجبات والمسؤوليات) للوظيفة: -

• إعداد السياسة العليا لإدارة المخاطر والامتثال وتحديد المستويات المقبولة في المخاطر والمساهمة في وضع السياسات العامة للبنك، مثل سياسية قبول العملاء وسياسة مكافحة غسيل الأموال وسياسة مكافحة تمويل الإرهاب وسياسة الامتثال للقوانين الدولية وإعداد نموذج اعرف عميلك واعتماد هذه السياسات من لجنة المخاطر والحوكمة وتحديثها باستمرار .
• الإشراف على إجراء الدراسات المتعلقة بتحديد المخاطر الرئيسية للبنك والتي يمكن أن تؤثر سلب اً على أدائه الحالي أو المستقبلي والعمل على تحليلها وتقويمها. 
• اعتماد نظام حديث لتحديد وتحليل وتقييم المخاطر المتعلِّقة بالأنشطة والمنتجات والخدمات الجديدة قبل إطلاقها وكذلك الأمر بالنسبة للأنشطة والمنتجات والخدمات القائمة .
• الإشراف على  إدارة  مخاطر السوق، المخاطر التشغيليَّة، مخاطـر الائتمان واستخدام أحدث الطُرق والأساليب العلميََّّة لقياس هذه المخاطر والمخاطر الشرعية  وفق الأنظمة المعمول بها  والخاصة بالمبادئ الارشادية  الصادرة  عن   IFSB التنسيق  مع الإدارات الاخرى فيما يخص مخاطر عدم الالتزام بالشرعية .
• الرقابة والإشراف اليومي على سقوف المخاطـر وسقوف الائتمان ورفع تقارير حول المخاطر الناجمة عن مختلف الأنشطة الاستثماريََّّـة مثـل مخاطـر أسعار الصَّرف، مخاطر أسعار التمويل، مخاطـر السيولـة،  مخاطـر السوق،  مخاطر الطرف المقابل وتقرير تجاوزات السُّقوف الممنوحة وتقرير التركُّزات الائتمانيَّة.
• اعتماد نظام تقييم )تصنيف( مخاطر المتعاملين.
• المشاركة في وضع الإجراءات والضوابط الرقابية اللازمة لمراقبة قرارات وإجراءات منح الائتمان، وذلك من أجـل التأكُّد من سلامتها وصحَّتها وتوافقها مع تعليمات البنك والصلاحيَّات الممنوحة، وذلك قبل وضع الائتمان موضع التطبيق. 
• المشاركة في تطويــر الأنظمـة المحاسبيََّّـة والتكنولوجيََّّة لمختلف الأنشطة،  وتحديثهما  طبقاً لأي تطوُّرات في مجال المخاطر والرقابة. 
• دراسة التوصيات والمقترحات المتعلقة ببناء علاقات جديدة مع بنوك ومؤسسات مالية محلية وخارجية،  والاطلاع على الدراسات والأبحاث للتعرف على الخدمات المصرفية التي تقدمها هذه المؤسسات والعروض المطروحة واختيار الأنسب منها والذي يخدم أهداف البنك ويراعي الاستراتيجيات والسياسات المعتمدة.
• متابعة تنفيذ جهود وأنشطة تنفيذ عناصر التحكم المحددة للمخاطر والإشراف على مراقبة تنفيذ الفروع والإدارة العامة للضوابط التي وضعت لامتثال البنك القانوني والعملياتي. 
• إعداد سجل المخاطر في البنك الذي يضم جميع المخاطر التي قد تتعرض لها الفروع والوحدات الإدارية في الإدارة العامة .
• الإشراف على أعمال وأنشطة قسم المخاطر وقسم الامتثال .
• إبداء الرأي في المشاريع الجديدة في البنك وفي المنتجات الجديدة والمعدلة.
• إبداء الرأي في جميع الإجراءات والسياسات واللوائح التي يتم تطويرها من قبل  إدارة  التطوير والتسويق.
• تقييم عناصر التحكم في إجراءات العمل ويقترح الضوابط التي تخفف من احتمالية حدوثها أو تقلل من آثارها.
• تقييم المخاطر التي يتعرض لها البنك في مخاطر الائتمان ومخاطر العملة ومخاطر معدلات العوائد وتحديد حجم الانكشاف لهذه المخاطر .
• الاطلاع على تقارير المراجعة الداخلية للاطلاع على مستويات المخاطر في الفروع وتقييم مدى التزام الفروع بإجراءات العمل والتع رف على الأحداث التي حدثت في الفرع.
• قياس حجم المخاطر التي يتعرض لها البنك في مخاطر الائتمان ومخاطر السوق ومخاطر التشغيل وتحديد حجم رأس المال الكافي لمواجهة هذه المخاطر بحسب مقررات لجنة بازل 1 و2 و3.
• قياس حجم المخاطر التي يتعرض لها البنك في السيولة وفي السمعة والمخاطر الاستراتيجية والقانونية وسعر الصرف والائتمانية.
• القيام بالتأكد من وجود واستيعاب الضوابط اللازمة التي نصت عليها القوانين المحلية والدولية ضمن إجراءات العمل المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال والإرهاب وغيرها من أنشطة الامتثال .
• تلقي تقارير العمليات المشبوهة الداخلية للبنك والتحقيق فيها وتقييمها.
• فحص العمليات غير العادية التي تتيح أنظمه البنك الداخلية توفيرها له وفحص العمليات المشبوهة التي ترد إليه من العاملين بالبنك مشفوعة بالأسباب المبررة لها أو التي ترد إليه من أية جهة أخرى. 
• المراقبة  العمليات  المصرفية التي تتم في الفروع  بشكل دائم  والتأكد من خلوها من شبهات فساد أو شبهات غسيل أموال أو إرهاب .
• إعداد تقارير العمليات المشبوهة للعمليات التي تتضمن شبهة غسل أموال أو تمويل إرهاب، وذلك على النماذج المعمول بها في هذا الشأن، ورفعها إلى وحدة جمع المعلومات في البنك المركزي اليمني .
• اتخاذ القرارات بشأن حفظ العمليات التي يتبين له عدم وجود أية شبهه بشأنها، ويجب أ ن يتضمن القرار الأسباب التي استند إليها في الحفظ .
• العمل كحلقة وصل بين البنك ووحدة جمع المعلومات وقطاع الرقابة على البنوك والجهات الوطنية الأخرى فيما يتعلق بمسائل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب .
• تقييم أداء الفروع في مستويات الالتزام بإجراءات الامتثال والرفع بالمخالفات  إلى لجنة المخاطر والحوكمة ونسخة منها إلى الإدارة التنفيذية. 
• متابعة المستجدات الدولية والمحلية بشأن مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب .
• الرفع بتقارير شهرية إلى لجنة المخاطر والامتثال واطلاعهم على مستويات المخاطر والامتثال وموقف البنك منها. 
• التحضير لاجتماعات لجنة المخاطر والحوكمة وإبداء الرأي في المواضيع التي تعرض عليها.
• التشارك مع  إدارة  التدقيق الداخلي في الأنشطة والمهام وخصوصاً  في الأنشطة التي تحتوي على مخاطر .
• المشاركة في وضع المحاور التدريبية التي يجب تنفيذها للموظفين كنوع من التثقيف التوعوي لموظفي البنك في الامتثال.
• المشاركة في تنفيذ البرامج التدريبية التثقيفية عن عمليات الامتثال التي تنفذ للموظفين في البن ك
• التوثيق للبرامج التدريبية التي يتم تنفيذها والقيام بحفظها لديه في الإدارة لتقديمها للبنك المركزي عند الطلب.
• متابعة الإدارات ووضع المعالجات الخاصة بالملاحظات التي يتم رفعها في التقارير الدورية .
• إدارة  عملية الإبلاغ عن العمليات المشبوهة التي يكون مصدرها الفروع والإبلاغ عنها  إلى البنك المركزي اليمني.
• تحديد الاحتياجات التدريبية للعاملين في إدارته .
• الإشراف على نشاط تقييم الأداء السنوي للعاملين وتطوير أنظمة الأداء.
• العمل على اقتراح وتطوير الأنظمة الآلية الرقابية التي تساعد الإدارة على رقابة عملياتها بأقل وقت وأقل جهد .
• القيام بأي أعمال أخرى يكلف بها من لجنة المخاطر والحوكمة .        

شروط شغل الوظيفة (متطلبات الوظيفة): -

• المؤهلات: بكالوريوس إدارة أعمال أو علوم مالية أو مصرفية أو تخصص ذو علاقة + مؤهل مهني في مجال المخاطر في البنوك الإسلامية أو شهادة ذات علاقة بذلك
• الخبرة: خبرة لا تقل عن 6 سنوات في التمويل الأصغر في إدارة المخاطر والامتثال..

المهارات والقدرات

• مهارات قيادية وإدارية
• المعرفة بمختلف المخاطر المتعلقة بالعمل المصرفي وكيفية إدارتها وتقييمها-
• المعرفة بالسياسات الائتمانية للبنك
• المعرفة بالمستجدات الحاصلة على الصعيد المحلي والدولي سواء الاقتصادية منها أو الاجتماعية أو السياسية
• المعرفة بتعليمات  البنك المركزي اليمني
• المعرفة بالمفاهيم والأساسيات والقواعد الدولية المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال
• القدرة على حل المشاكل
• المهارات التحليلية
• إجادة اللغة الإنجليزية
• حس اكتشاف المخاطر
• القدرة على التنبؤ بالمخاطر
•  الإلمام بجميع القوانين ذوات الصلة.