1.    الاسم الوظيفي : مدير امتثال

2.    الهدف الوظيفي: ضمان التزام كافة عمليات ونشاطات المنشأة بالقوانين واللوائح المحلية والدولية ذات الصلة، وسياسات العمل الداخلية، وإدارة المخاطر التشغيلية والأنظمة الرقابية.

3.    المهام والمسؤوليات الرئيسية:

1. صياغة وتحديث سياسات ولوائح الإمتثال الداخلية بما يتوافق مع القوانين والتشريعات النافذة

• متابعة التحديثات التشريعية: رصد واستعراض التعديلات والقوانين الصادرة من الجهات التنظيمية والرقابية بشكل مستمر.
• تعديل اللوائح الداخلية: مراجعة دليل السياسات والإجراءات الداخلي للبنك بانتظام وسد الفجوات التنظيمية للتأكد من مواكبته للتعديلات القانونية.
• مواءمة بيئة العمل: ضمان إدماج متطلبات الإمتثال في دورات العمل اليومية والأنظمة الإلكترونية المعتمدة في القطاعات والادارات المختلفة.
• إدارة أدلة الإمتثال: إعداد ونشر ميثاق السلوك المهني (Code of Conduct) وسياسات الإفصاح وحظر تعارض المصالح للجميع داخل المنشأة.

2. إجراء المراجعات والتقييمات الدورية لتحديد أية مخاطر متعلقة بعدم الإمتثال والعمل على معالجتها

• تقييم سجل المخاطر (Compliance Risk Register): تحديد واحتساب مستويات مخاطر عدم الإمتثال في جميع أنشطة ومنتجات المنشأة.
• تنفيذ خطط الفحص والتفتيش: إجراء زيارات وفحوصات دورية وفجائية للقطاعات والأفرع للتأكد من الالتزام الفعلي بالسياسات.
• وضع خطط تصحيحية: صياغة الإجراءات التصحيحية المحددة بجدول زمني فور اكتشاف أية مخالفات أو ثغرات تنشأ أثناء المراجعات.
• متابعة المعالجة: متابعة تنفيذ التوصيات الصادرة مع المدراء المعنيين والتأكد من إغلاق الملاحظات المرصودة بشكل كامل.

3. الإشراف على تطبيق إجراءات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل (KYC / AML) ومتابعة التقارير ذات الصلة

• إدارة نظام العناية الواجبة (KYC): وضع آليات فحص وتدقيق بيانات العملاء (مؤسسات وأفراد) وتحديثها بانتظام وفقاً لمستويات المخاطر.
• مراقبة المعاملات المشبوهة: الإشراف على أنظمة الرصد الآلي ومراجعة التنبيهات الخاصة بمدى ملاءمة العمليات المالية لحسابات العملاء.
• رفع تقارير الإبلاغ عن الشبهات (STRs): إعداد وصياغة التقارير الخاصة بالعمليات المشبوهة ورفعها لـ (وحدة التحريات المالية / وحدة مكافحة غسل الأموال) وفقاً للإجراءات القانونية.
• الفحص ضد قوائم الحظر: التأكد من فحص جميع الأطراف والمتعاملين ضد قوائم العقوبات المحلية والدولية (Sanctions Screening).

4. إعداد التعديلات والتقارير الرقابية الدورية لتقديمها للجهات المختصة والإدارة العليا

• تقارير الإدارة العليا: رفع تقارير دورية (ربع سنوية/سنوية) لمجلس الإدارة ولجنة المراجعة والإمتثال توضح مستوى الإمتثال والمخاطر القائمة.
• الرد على الاستفسارات الرقابية: إدارة التواصل المباشر مع الجهات الرقابية والإشرافية، وتسهيل مهام فرق التفتيش الخارجي التابعة لها.
• متابعة متطلبات التراخيص: التأكد من تقديم الإفصاحات والتقارير الدورية المطلوب تسليمها قانونياً للجهات المختصة في مواعيدها المحددة.
• توثيق السجلات: الأرشفة والاحتفاظ بسجلات تقارير الإمتثال والمراسلات الرقابية بالمدد التي حددها القانون.

5. تقديم الاستشارات للقطاعات المختلفة بشأن المخاطر القانونية والتنظيمية وتدريب الموظفين على سياسات الإمتثال

• تقديم الدعم الاستشاري: تقديم الرأي والمشورات الفنية والإرشادات للقطاعات المختلفة قبل إطلاق منتجات/خدمات جديدة أو توقيع الشراكات.
• تصميم البرامج التدريبية: إعداد وتطوير المواد التدريبية المخصصة للإمتثال ومكافحة غسل الأموال بالتنسيق مع إدارة الموارد البشرية.
• تنفيذ التدريب المستمر: تقديم دورات تدريبية دورية لكافة الموظفين والمستجدين (Onboarding) لتطوير ثقافة الإمتثال داخل البنك.
• قياس الوعي والتفاعل: إجراء اختبارات وتقييمات دورية لقياس مدى استيعاب ووعي الموظفين باللوائح وسياسات الإفصاح عن المخالفات (Whistleblowing).

4.    الشروط: 

أ‌.    شهادة البكالوريوس في العلوم المالية والمصرفية او إدارة الاعمال او أي تخصص مناسب للوظيفة 
ب‌.    حاصل على شهادات مهنية مثل شهادة ACAMS او غيرها.

5.    مكان العمل: محافظة عدن