الشركة: الشركة اليمنية المتكاملة للخدمات المالية الالكترونية
العنوان: الجمهورية اليمنية، أمانة العاصمة
الوظيفة المطلوبة: مختص مكافحة الاحتيال
تاريخ بداية الاعلان: 24/07/2025
تاريخ نهاية الإعلان: 24/08/2025

الشركة المتكاملة:

هي شركة مساهمة وطنية ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية (FinTech)، تأسست بموجب قانون الشركات التجارية، وهي متخصصة في مجال خدمات الدفع الإلكتروني بالهاتف المحمول، باستخدام نظام آلي موحد وشامل يدعم جميع الوظائف والخدمات، ويوفر أفضل تجربة للمستخدم، ويلبي متطلبات العملاء ويسهل معاملاتهم المالية وحياتهم اليومية.

الهدف العام للوظيفة:

العمل على مكافحة الاحتيال لعمليات الشركة في إطار السياسات العامة المعتمدة للشركة ومن خلال التطبيق والاستجابة لمتطلبات القانونين المحلية والدولية.

المهام والمسؤوليات:

1.    العمل مع مسؤول وحدة الامتثال على اعداد سياسة مكافحة الاحتيال في الشركة، واعداد دليل الإجراءات اللازمة لتنفيذ هذه السياسة، والرفع للإدارة العليا لاعتمادهما.
2.    المراجعة والتقييم الدوري لسياسة ودليل إجراءات مكافحة الاحتيال، ورفع التقارير اللازمة حولهما إلى وحدة الامتثال لإحالتهما إلى الإدارة التنفيذية واتخاذ ما يلزم بشأنهما، وكذلك العمل على تحديثهما وفق الاحتياج.
3.    استقبال بلاغات الاحتيال الداخلية والخارجية، وجمع المعلومات بشأنها، والمشاركة في التحقيق حيالها، ورفعها الى وحدة الامتثال لإبلاغ وحدة جمع المعلومات المالية بالبنك المركزي بها.
4.    اعداد تقرير اجمالي بحالات الاحتيال المكتشفة، وآخر تفصيلي لكل حالة على حدة، والرفع الى الإدارة التنفيذية بالتوصيات اللازمة بشأنها.
5.    المشاركة مع الإدارات ذات الصلة في تقييم مخاطر الاحتيال للمنتجات والخدمات المالية والمصرفية التي تقدمها الشركة.
6.    اعداد دراسة للدول والمناطق الجغرافية عالية المخاطر للوقوف على أنماط الاحتيال المنتشرة فيها، والرفع بنتائجها للإدارة التنفيذية لتطبيق العناية الخاصة تجاهها.
7.    العمل مع المؤسسات المالية وفق آلية محددة لتبادل المعلومات ذات العلاقة بعمليات الاحتيال، بما لا يتعارض مع سرية البيانات.
8.    اتخاذ الإجراءات اللازمة عند تعرض الشركة أو أحد وكلائها أو عملائها لعملية احتيال.
9.    تقديم التوصيات اللازمة لسد ثغرات الأنظمة الالكترونية في الشركة، وتحسين البرامج المعمول بها لديها بشكل مستمر.
10.    إبلاغ وحدة الامتثال بأي ظاهرة احتيالية جديدة أو أساليب غير معتادة، سواء وقعت في الشركة أو في غيرها من المؤسسات المالية، لتتولى وحدة الامتثال إبلاغ وحدة جمع المعلومات المالية بالبنك المركزي بذلك.
11.    اتخاذ الإجراءات الكفيلة باكتشاف عمليات الاحتيال المحتملة في جميع قنوات الدفع التي تتبع الشركة، من خلال المراقبة والتحليل اليومي لمؤشرات الاحتيال، واتخاذ الإجراءات اللازمة حيالها.
12.    إيقاف أي معاملة مالية في حال الاشتباه بأنها ناتجة عن عملية احتيال، الى حيت التحقق من سلامتها.
13.    التعاون مع المؤسسات المالية عند طلبها إيقاف أي معاملة مالية، طالما توافرت مبررات للاشتباه بالاحتيال، وتتحمل تلك المؤسسات التبعات القانونية الناتجة عن المعلومات المقدمة منها.
14.    انشاء قاعدة بيانات تتضمن تفاصيل حالات الاحتيال التي تم اكتشافها، وفق تصنيفات وفئات يمكن الاستفادة منها في دراسة تلك الحالات وسبل مكافحتها.
15.    تنفيذ أية مهام أخرى يكلف بها.

الشروط والمتطلبات:

1.    درجة البكالوريوس او الماجستير في المحاسبة أو ما يعادله في تخصص مشابه.
2.    خبرة عملية لا تقل عن 3 سنوات للبكالوريوس و2سنوات للماجستير ويفضل من لديه خبرة في نفس المجال.
3.    النزاهة، والأمانة، وحسن السيرة، والسلوك.
4.    الإلمام بالجوانب القانونية وتكنولوجيا المعلومات فيما يتعلق بأعمال المؤسسة.
5.    الخضوع لدورات تدريبية كافية في مهارات الكشف عن عمليات الاحتيال، ومعرفة مؤشرات الاشتباه.
6.    امتلاك المهارات التنظيمية الخاصة بالتواصل والتفكير المنطقي والتحليلي.

المهارات والقدرات:

1.    العمل بروح الفريق
2.    التواصل ومهارات الاتصال 
3.    التركيز على تحفيز الموظفين
4.    التركيز على النتائج
5.    إدارة الموارد بفاعلية
6.    المساءلة
7.    التفكير الاستراتيجي
8.    إلمام بالجوانب القانونية والتشريعية.
9.    إجادة اللغة الانجليزية.
10.    مهارات استخدام الحاسب الآلي وتطبيقاته.
11.    مهارات العرض والإلقاء.
12.    المعرفة بمبادئ التخطيط الإستراتيجي.